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銀保監會:六大重點處置非法集資 將組織排查整治風險

發文日期:2019/04/02閱讀量:97

按語:3月28日,2019年處置非法集資部際聯席會議(擴大會議)在京召開。會議強調,當前非法集資形勢依然嚴峻,新案高發與陳案積壓并存,區域及行業風險集中,上網跨域特點明顯,集資參與人量大面廣。2019年,將針對六大重點做好非法集資處置工作。一是進一步完善工作機制;二是加快推動出臺《處置非法集資條例》;三是穩妥有序處置案件風險;四是大力推進監測預警體系建設;五是創新方式提升宣傳效果;六是積極推動全鏈條治理。


此外,據媒體報道,銀保監會決定于2019年4月1日至6月30日組織開展銀行保險機構非法集資風險排查整治活動。此次全面排查整治非法集資的重點風險,包括但不限于以下三個方面:從業人員涉足非法集資活動;機構為非法集資提供服務或便利;外部傳染風險。


加快推動出臺《處置非法集資條例》


據北京商報,會議指出,2018年互聯網金融整治、私募基金風險排查、打擊非法商業保險等工作取得積極進展。公安部連續兩年部署打擊非法集資犯罪專項行動。高檢院會同高法院、公安部及時研究出臺辦理非法集資刑事案件的意見。 “e租寶”、“昆明泛亞”、“錢寶系”三大案件處置工作有序推進。各地采取有力措施應對網貸平臺風險,公安機關對380余個涉嫌非法集資犯罪的網貸平臺立案偵查。


不過,會議同時強調,當前非法集資形勢依然嚴峻,新案高發與陳案積壓并存,區域及行業風險集中,上網跨域特點明顯,集資參與人量大面廣。從處非工作看,也還存在法律法規滯后、基層工作力量不足、外部生態亟待改善等問題。會議強調, 2019年是打好防范化解金融風險攻堅戰承上啟下的一年,做好防范和處置非法集資工作意義重大。


對此,會議也對下一階段處置非法集資工作進行了部署。首先,要進一步完善工作機制,年內務必實現處非領導機制省市縣三級全覆蓋。要將防范和處置非法集資工作納入領導班子和領導干部綜合考核評價內容、年度目標績效考核內容。進一步發揮好綜治考評導向作用,科學設計考評細則,嚴把尺度標準。


其次,要加快推動出臺《處置非法集資條例》。認真做好條例修改完善工作,加快立法進程。研究非法集資入刑標準、罪名適用、追贓挽損、涉案財物處置等共性難點問題,進一步完善刑事法律規定。北京商報記者注意到,2017年8月,國務院發布《處置非法集資條例(征求意見稿)》。而在今年召開的全國兩會上,全國政協委員朱山也表示,建議國家層面盡快制定出臺《處置非法集資條例》,以保護社會公眾合法權益,維護經濟金融安全和社會秩序。


在處置案件風險方面,會議部署要統籌謀劃,穩妥有序打擊處置互聯網金融領域非法集資。高度關注打著“私募基金”、“養老扶貧”、“軍民融合”、“影視文化”等幌子的非法集資活動。繼續深入推進非法集資案件處置三年攻堅,加快陳案積案消化。同時,需大力推進監測預警體系建設。加快推進全國非法金融活動風險防控平臺建設,高質量完成全國非法集資監測預警體系三年規劃編制工作。持續推動舉報獎勵、風險排查和基層網格化治理,深化群防群治。


處置非法集資六項工作重點


據經濟參考報,今年將針對六大重點做好非法集資處置工作。


一是進一步完善工作機制。年內務必實現處非領導機制省市縣三級全覆蓋。將防范和處置非法集資工作納入領導班子和領導干部綜合考核評價內容、年度目標績效考核內容。


二是加快推動出臺《處置非法集資條例》,研究非法集資入刑標準、罪名適用、追贓挽損、涉案財物處置等共性難點問題,進一步完善刑事法律規定。


三是穩妥有序處置案件風險。高度關注打著“私募基金”“養老扶貧”“軍民融合”“影視文化”等幌子的非法集資活動。繼續深入推進非法集資案件處置三年攻堅,加快陳案積案消化。


四是大力推進監測預警體系建設。加快推進全國非法金融活動風險防控平臺建設,高質量完成全國非法集資監測預警體系三年規劃編制工作。持續推動舉報獎勵、風險排查和基層網格化治理,深化群防群治。


五是創新方式提升宣傳效果。


六是積極推動全鏈條治理。有效落實金融持牌經營、特許經營原則,把好企業準入關。加強對網絡借貸、私募基金、投資理財等重點領域監管。及時制定金融廣告監管規則,堅決查處清理涉嫌非法集資廣告資訊信息。加大金融機構資金異動監測和風險防控力度。做好處非工作與社會信用體系建設的對接,使非法集資“一處發現,處處受限”。


銀保監會:將組織銀行保險機構排查整治非法集資風險


據每日經濟新聞,3月27日,記者從有關渠道獲悉,為摸清非法集資風險底數,遏制案件高發勢頭,銀保監會決定于2019年4月1日至6月30日組織開展銀行保險機構非法集資風險排查整治活動。


此次活動是針對銀行保險領域非法集資風險隱患開展的一次全面體檢。其中,銀行保險業機構負責組織實施本系統自查工作,各級監管部門組織推動轄內機構全面落實排查整治要求,并適時督促檢查。


根據文件,此次全面排查整治非法集資的重點風險,包括但不限于以下三個方面:從業人員涉足非法集資活動;機構為非法集資提供服務或便利;外部傳染風險。


具體來看,從業人員涉足非法集資活動方面,主要表現形式為從業人員直接組織、參與民間借貸、非法集資活動;從業人員私自代客投資理財,推介、銷售非本機構銷售的理財產品;從業人員虛構保險理財產品,或將保險產品偽造成理財產品進行銷售;從業人員自辦或入股投資類公司、網貸公司、小額貸款公司、擔保公司等機構,從事民間借貸、非法集資活動;從業人員單獨或內外勾結,通過盜用或偽造公章、合同、公司單證等方式實施非法集資活動等。


機構為非法集資提供服務或便利方面,主要表現形式:機構在其經營場所向客戶宣傳推廣、銷售非正規理財產品;機構組織培訓交流活動,向員工和客戶推介非正規理財產品;明知或應知客戶疑似從事非法集資活動,未采取任何預警措施,仍為其提供開戶、支付結算、信貸、保險等服務便利。


外部傳染風險方面,主要指外部公司假借銀行保險機構名義,利用機構信用誤導欺騙投資者,實施非法集資活動。如虛假宣稱“銀行存管”“銀行擔保”;謊稱與銀行保險機構合作開發理財產品;偷換投保的險種概念或夸大保險責任,或者直接偽造保險協議,利用保險為非法集資“增信”;以籌建相互保險公司、“互助計劃”等幌子,借助保險名義進行宣傳集資等。


此外,銀保監會還提出,各銀行保險機構要綜合運用大數據監測、自查自糾、輿情監測、媒體審讀、有獎舉報等多種方式,聚焦重點機構、重點人群、重點問題進行深入排查,全面摸清底數。對發現的風險及問題要建立責任清單,即查即改,并嚴肅處理違規失職人員,追究相關人員的管理責任和領導責任,涉嫌犯罪的要移送公安機關。


(來源:經濟日報)

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